Bakan Şimşek’ten kripto uyarısı: MASAK’tan yeni düzenlemeler yolda
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Cürümleri Araştırma Şurası’nın (MASAK) kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmalara ait değerlendirmede bulundu.
Finansal kuruluşları, vatandaşların şahsî ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmasına aracılık etmemesi konusunda daha evvel de uyardığını anımsatan Şimşek, MASAK tarafından, finansal sistemin korunması ve hata gelirleriyle daha faal uğraş edilmesi için Resmi Gazete’nin 25 Aralık 2024 tarihli sayısında kimi düzenlemelerin yayımlandığını söyledi.
Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleriyle getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağına dikkati çekerek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, pek çok mevzuda da kıymetli düzenlemeler yapıldığını bildirdi.
Bu düzenlemelerin finansal sistemin daha sağlam ve şeffaf olmasını sağlayacağını vurgulayan Şimşek, yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması konusunun, Türkiye Bankalar, Türkiye İştirak Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden tüm dal paydaşlarıyla paylaşıldığını söz etti.
Şimşek, bahse ait finans kesimindeki paydaşlara seslenerek, şöyle konuştu:
“Ülkemizin finansal sistemini memleketler arası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi berbata kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir modülü olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle birebir yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar ortasına dahil edildi.”
İŞLEMLERE UYMAYANLARA TRANSFER MÜSAADESİ VERİLMEYECEK
Bu kapsamda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yerine getirmesi gereken yeni yükümlülüklere dikkati çeken Şimşek, şunları kaydetti:
“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ahenk programı hazırlamaları ve ahenk vazifelisi atamaları gerekiyor. Risk idaresi ve müşteri süreçlerini izleme sistemleri oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları, ayrıntılı müşteri teşhis önlemlerini uygulamaları değer taşıyor. Bu kuruluşların, birinci finansal süreçlerin banka aracılığıyla yapılması üzere kıymetli yükümlülükleri yerine getirme mecburiliği bulunuyor. Kripto varlık transferlerinde memleketler arası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer bildirilerindeki ayrıntılı bilgilerin alınması mecburî hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer süreçlerine müsaade verilmeyecek.”
MÜŞTERİ KABULÜNÜ ZORLAŞTIRAN SIKI TEDBİRLER
Şimşek, anonimliği artıran ve yasa dışı süreçlerde kullanılan zımnilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı önlemler getirildiğini belirterek, şu bilgiyi verdi:
“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında ağır olarak kullanıldığına ait tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından takip ediliyor. Kısa müddet içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenleme yapılacak. MASAK’ın yeni düzenlemeleri yalnızca kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da direkt ilgilendiriyor. Ödeme kuruluşları artık kolaylaştırılmış adapta müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan süreçler ve bu terminallerin iş alakasıyla uyumlu formda kullanıldığının da sıkı biçimde takip edilmesi gerekiyor. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hata gelirlerinin aklanmasına yönelik aksiyonlar açısından ödeme kuruluşlarını da yakından takip ediyoruz.”
